Analise suas finanças

Uma vez que suas finanças estão em ordem, sua empresa pode ser analisado através de uma série de rácios financeiros e cálculos. Índices financeiros ou de benchmarking são úteis para ajudar a identificar possíveis problemas com o seu negócio. Quando um rácio parece fora benchmarks normais, você pode facilmente investigar e ajudar a parar mais danos ocorram. Rácios variar muito de setor para setor, por isso comparando a sua relação com a relação de referência para a sua indústria em particular vai lhe dar uma ideia melhor de como sua empresa está rastreando.

Abaixo são apenas alguns dos principais rácios e cálculos para ajudar a monitorar as diferentes áreas do seu negócio. Se você não está confiante na elaboração dos cálculos abaixo, verifique novamente as figuras com seu contador ou consultor de negócios .

Você também pode baixar a nossa Calculadora financeira para acessar uma versão interativa destes rácios e cálculos.

Calculadoras Vendas

• Análise break-even
  A fórmula-break ainda ajuda a encontrar o ponto em que a sua empresa vai começar a fazer um lucro. A análise de ponto de equilíbrio pode ajudar a definir metas de vendas e gerenciar melhor inventário. O cálculo irá dizer-lhe o total de dólares de vendas ou o número de produtos / serviços que você precisa para vender ao break-even. O break-even fórmula abaixo representa o ponto de equilíbrio como o número de produtos / serviços necessários para quebrar mesmo.Break-even point = Total de custos fixos / preço médio de cada produto / serviço - Custo médio de cada produto / serviço para fazer ou entregar)

• Margem
  A margem mostra a percentagem de cada venda que é o lucro. Sua margem é usado para determinar o seu 'a rentabilidade do negócio e pode ajudá-lo a tomar decisões de orçamento e de preços. É também uma chave de cálculo credores e investidores usam para determinar se você é um bom candidato para financiamento.Margem = (Vendas - Custo dos Produtos Vendidos) / Vendas * 100

• Marcar
  A marca acima é a quantidade percentual adicionado ao preço de custo das mercadorias, para chegar a um preço de venda. O seu mark-up é geralmente usado para selecionar um preço para seus produtos / serviços para que seus preços não são muito alta ou muito baixa. Durante o cálculo da margem de lucro, é útil ter em consideração o seu percentual de margem como um ponto de partida.Mark up = (Vendas - Custo dos Produtos Vendidos) / Custo dos Produtos Vendidos * 100

• Margem vs mark-up
  Esses dois cálculos são freqüentemente confundidos e usados como sinônimos, mas é vital que você sabe a diferença. Confundir seus mark-up e margem números podem resultar em você subestimar a sério seus produtos / serviços e arriscar não obter lucro suficiente para cobrir todos os seus custos.A maneira mais fácil de trabalhar para fora a diferença é calcular ambas as figuras e colocá-los lado a lado. Você vai notar que a percentagem mark-up é sempre superior à margem.
  
  Por exemplo: Mark vende um produto por US $ 15 que lhe custa US $ 10 para produzir. Mark quer saber qual a percentagem do seu produto é o lucro (margem) e que percentagem é marcar. Como você pode ver no exemplo abaixo, enquanto Mark tem uma marca acima de 50%, a sua margem ou o seu lucro sobre o produto é de apenas 33%.
  
  Margem = (US $ 15 - US $ 10) / $ 15 * 100 = 33%
  Mark up = (US $ 15 - US $ 10) / $ 10 * 100 = 50%
  
  Atenção: Para os fins deste exemplo simplificado estamos usando figuras de lucro bruto e as despesas gerais do negócio não foram tidas em conta.

• Anotar
  Uma marca de baixo é uma percentagem de desconto aplicada a um produto. Geralmente, uma remarcação é usado durante uma promoção ou venda para fins de captação de vendas e também útil para deslocar excedente ou inventário interrompido.Mark baixo preço = preço original - (preço original * Markdown)
  
  Por exemplo: Maria quer mudar seu estoque menos rentável e decidiu vender seus produtos pela metade do preço. Aqui está o cálculo de Maria:
  
  Mark baixo preço = $ 20 - (US $ 20 * 50%) = $ 10

Os rácios dos lucros

• Rácio de margem de lucro bruto
  A taxa bruta margem de lucro mostra a proporção de lucro para cada dólar de vendas antes das despesas foram pagas. Uma relação de margem de lucro bruto aceitável varia de setor para setor, mas, em geral, quanto maior a margem melhor.Margem de lucro bruto = Lucro Bruto / Vendas: 1,0

• Rácio de margem de lucro líquido
  Um índice de margem de lucro líquido mostra a proporção de lucro para cada dólar de vendas após as despesas foram pagas. Um índice de margem de lucro líquido aceitável varia de setor para setor, mas geralmente quanto maior a margem melhor.Margem de lucro líquido = lucro líquido / vendas: 1,0

• O lucro bruto vs lucro líquido
  A diferença entre o lucro bruto e lucro líquido pode ser facilmente visto em sua declaração de lucros e perdas. Seu lucro bruto é de suas vendas menos o custo dos produtos vendidos, mas não leva em consideração suas despesas operacionais de negócios. O resultado líquido é uma indicação mais verdadeira de seu lucro, uma vez que fatores em tanto o seu custo dos produtos vendidos e suas despesas operacionais.Por exemplo: Para o mês de maio, Jeff vendeu 30 produtos em US $ 15 cada. Cada produto lhe custa US $ 10 a produzir e os custos operacionais globais para o mês são 80 dólares. Os lucros de Jeff bruto e líquido para o mês são os seguintes:
  
  Vendas $ 450
  menos o custo dos produtos vendidos 300 dólares
  = Lucro Bruto 150 dólares
  Custos operacionais menos 80 dólares
  = Lucro Líquido $ 70

• Retorno sobre o investimento (ROI)
  ROI mostra o quão eficiente o seu negócio é a geração de lucro do investimento original (equity) fornecidas pelos proprietários / accionistas. Os credores também vai estar interessado em seu ROI para ajudá-los a determinar a solidez financeira do seu negócio.ROI = Lucro Líquido / Patrimônio Líquido do proprietário

Rácios de liquidez

• Rácio de capital Liquidez Corrente / Trabalho
  O rácio de capital atual ou trabalhar funciona o seu negócio "de liquidez - que é a rapidez com que o seu negócio pode converter ativos em dinheiro com a finalidade de pagar suas contas circulante / passivo. Esta relação é uma boa medida da força financeira do seu negócio. Por exemplo, uma relação de 1: 1 significa que você não tem capital de giro à esquerda depois de pagar as contas. Assim, em geral, quanto maior a taxa, o melhor para o seu negócio será. Os credores também vai estar interessado em seu índice de liquidez corrente para ajudá-los a determinar a sua capacidade de reembolsar um empréstimo em potencial.Liquidez Corrente = Ativo Circulante / Passivo Circulante: 1,0

• Rácio de liquidez reduzida
  A relação razão ou prova de fogo rápido é semelhante ao índice de liquidez corrente, exceto que ele exclui inventário, que às vezes pode ser em movimento lento. Este rácio fornece uma medida muito mais conservadora da liquidez de uma empresa. Por exemplo, uma relação de 1: 1 significa que você não tem capital de giro à esquerda depois de pagar as contas. Assim, em geral, quanto maior a taxa, o melhor para o seu negócio será. Os credores também vai estar interessado em seu rácio rápido para ajudá-los a determinar a sua capacidade de reembolsar um empréstimo em potencial.Rácio de liquidez = (Ativo circulante - Inventário) / Passivo circulante: 1,0

Rácios Finanças

• Estrutura de capital
  A Estrutura de capital mostra que tipo de financiamento o seu negócio é mais dependente de - dívida ou capital próprio (investimento privado). A proporção de 1: 1 significa que você tem uma proporção igual de ambos dívida e capital próprio. Em geral, você quer uma relação de nível médio a baixo. Quanto maior a taxa, maior risco de seu negócio é para os credores.Dívida em capital ratio = Total do passivo / patrimônio total: 1,0

• Loan to Value Rácio
  Um empréstimo à relação de valor (LVR) é o montante do empréstimo como uma percentagem do valor da propriedade ou de ativos que serão comprados no mercado. A relação de ajuda a um emprestador descobrir se o montante do empréstimo pode ser recuperado no caso de um empréstimo entra em default. Os credores percentuais estão dispostos a aceitar irá variar, mas quanto menor o LVR, melhor.LVR = (Valor do empréstimo / valor patrimonial do imóvel ou) * 100

Rácios de eficiência

• Contas a receber taxa de rotatividade
  Este rácio mede a sua eficácia na cobrança de dívidas de seus clientes. Uma taxa baixa pode indicar que você precisa fazer mais trabalho para recolher as suas dívidas.Contas a receber o volume de negócios = Vendas totais / Contas a receber: 1,0

• Contas a pagar taxa de rotatividade
  Este rácio mede a sua eficácia em pagar suas dívidas. Quanto menor a taxa, mais você precisa reavaliar a sua situação de fluxo de caixa.Contas Contas a pagar volume de negócios = Custo dos Produtos Vendidos / a pagar: 1,0

• Taxa de rotatividade de estoque / inventário
  Este rácio mede a sua eficácia em girar sobre o seu estoque. Uma taxa baixa pode indicar que seu estoque é ou movimento naturalmente lento ou que você precisa para aumentar sua taxa de vendas para que seu estoque gasta menos tempo no armazenamento.Estoque / inventário volume de negócios = Custo dos produtos vendidos / 0,5 x (abertura inventário + inventário de fechamento): 1,0

Exame de saúde Finanças

O Australian Taxation Office (ATO) fornece uma série de ferramentas para ajudar a determinar a saúde financeira de seus negócios, incluindo:

• Ferramenta de avaliação de viabilidade do negócio
  A ferramenta de avaliação de viabilidade ATO Negócios pode ajudar a determinar a viabilidade ou a saúde financeira do seu negócio. Simplesmente inserindo figuras financeiras por um período mínimo de três meses, você receberá uma visão geral de sua viabilidade do negócio em um relatório impresso. O relatório abrange os principais rácios financeiros e lhe fornece uma avaliação da posição financeira e do desempenho do seu negócio.


• Pequenos índices de referência de negócios
  Os benchmarks ATO são calculados usando dados financeiros de empresas semelhantes na mesma indústria. Benchmarks são uma das ferramentas do ATO usa para identificar um negócio para a auditoria. Estes valores de referência também são muito úteis para usar como seu próprio sistema de monitoramento. Antes de iniciar o seu negócio de benchmarking contra estes índices que você precisa para garantir o seu volume de negócios é o seu rendimento bruto não o seu lucro líquido e que seus números são GST exclusiva.